当前位置:主页 > 娱乐 > 正文

铜板街:财富管理进入4.0时代 智能投顾成理财新风口

来源:中国网 2016-07-08 17:39:10 四川视窗-网上四川,主流媒体

       近年来,中国经济的快速发展使得居民个人财富水平迅速提升。据瑞士信贷《全球财富报告2015》的数据,中国的中产阶级人数为全球之冠,高达1.09亿人,超过日本跃居全球富裕国家第二位,仅次于美国。不过,尽管市场规模巨大,但报告指出,当前中国的财富管理还非常不成熟,相关产业发展落后。

  面对高净值人群日益旺盛的资产配置需求,未来财富管理的走势如何?我们该如何应对?在国内综合理财交易平台铜板街看来,传统的财富管理已不足以应对市场的变化,转型势在必行,而移动互联、大数据、云计算等新技术的运用,使得智能财富管理系统具备了成熟的技术条件,即将给人们的投资理财带来巨大的变化。

  财富管理4.0时代,理财产品多样化

  目前为止,不论是银行还是互联网金融平台都已渐入转型模式,单纯的理财产品已无法支撑业务需求。由此,智能投顾应运而生。何为智能投顾?铜板街数据研究院负责人单黄勇表示,智能投顾是指用计算机代替人类进行的投资理财行为,核心内容是计算机根据投资者的年龄、收入水平、家庭结构、风险偏好和理财目标等因素,利用智能算法,为投资者提供与其风险承受能力相匹配的最优资产组合。

  他认为,随着理财产品的多样化,财富管理已经进入4.0时代。上世纪70、80年代的时候,大多数家庭的财富管理很简单,就是一张存单,这是1.0时代;后来到了80、90年代有银行理财和信托等固定收益产品,是2.0时代;之后有房地产和股票了,是3.0时代。现在进入4.0时代,可以利用计智能投顾系统对个人财富进行全面规划管理,涉及到各大类资产的配置和全球化的配置。

  “互联网技术的进步,特别是移动互联网的迅速发展,加上大数据、云计算等技术的广泛应用,使得财富管理业务从线下转移到线上,同时大幅降低了服务成本和服务门槛,让广大中产阶级也能获得专业的财富管理服务。”单黄勇在谈及对于智能财富管理的认识时如此说道,智能投顾系统打破了传统财富管理覆盖用户数量的局限性,即只有少数高净值人群才能享有专业财富管理服务的僵局。

  智能投顾成新风口,铜板街积极布局

  如果说2015年是智能财富管理元年的话,那么2016年对于以传统投资顾问为主导的财富管理行业而言,则是具有决定性意义的一年。越来越多的金融机构将智能财富管理作为战略方向,智能投顾成财富管理行业新风口。

  近日,著名机构毕马威在对1500名银行客户调查后预计,到2020年,美国智能投顾的资产管理规模将会达到2.2万亿美元。调查中发现,Betterment, Wealthfront以及FutureAdvisor等当红金融科技公司都已加入智能投顾服务市场。在国内,智能财富管理平台的发展,虽然起步晚于海外,但该领域仍不乏积极布局者,铜板街就是其中的代表。

  单黄勇认为,互联网金融的发展,对财富管理乃至理财顾问都提出了新的要求。如服务人群更广,更关注流动性和风险,更精确地锁定客户人群等。人工智能在借助大数据深入研究的情况下,可以一一实现这些要求,量化客户的风险承受能力、投资偏好、投资模型等,从而为客户提供更为恰当的投资策略,帮助客户实现其真正的投资理财诉求。

  为此,铜板街从今年年初就开始布局智能财富管理工具的开发,包括建立数据研究院、与浙江大学管理学院合作成立大数据研究基地、共同开发问答式理财机器人等工作。据悉,智能财富管理工具有望在下半年推出,届时铜板街将为投资者提供一个一站式智能财富管理平台,除了更加丰富的投资产品组合外,还将提供风险评测、财富健康体检、个人财务状况分析、财务目标规划等方案。

(正文已结束)

(责任编辑:admin)

免责声明及提醒:此文内容为本网所转载企业宣传资讯,该相关信息仅为宣传及传递更多信息之目的,不代表本网站观点,文章真实性请浏览者慎重核实!任何投资加盟均有风险,提醒广大民众投资需谨慎!